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投资与理财案例分析

综合理财案例分析

投资与理财案例分析

悬赏分:100 | 解决时间:2009-4-28 17:53 | 提问者:我的懒猫

1、李先生今年35岁,是广州某公司财务总监,月薪8万元,目前有金融资产250万元,其中:银行存款150万元,股票投资50万元,基金50万元。2008,他计划组建家庭,并打算婚后尽快生个宝宝;他希望在婚后购房自住,还希望拥有惬意的退休生活。

思考:根据李先生的财务资料,请你为李先生安排:1、购房;2、婚礼;3、婚后的家庭日常生活开支;4、子女的教育;5、退休生活,6、休闲旅游。 要求:拟出详细的支出计划。(10%)

2、【个人资料】宛虹:女,30岁,单身,外资公司工程师。

【每月收支】收:工资12000元;房租2000元。

支:基本生活支出700元;衣食住行800元;

医疗费100元;住房贷款2800元;房租支出1600元。

【年度收支】收:年终奖12000元;存款、债券利息400元;其他200元。 支:保险费5700元;其他支出5000元。

【资产负债】资产:现金15000元;定期存款200000元;债券12000元; 房地产500000元;外汇存款220000元。

负债:房屋贷款335000元。

思考:请从“个人理财”的角度,分析宛虹女士的“收支结构”和“资产负债结构”的合理性,并对其缺陷进行弥补和修正。

要求:“合理性”用文字描述;“弥补和修正”用表格。(20%)

3.吴某,男,27岁,未婚(拟32岁结婚),国家公职人士,有房(无房贷),财经专业毕业的高才生,但目前没有投资经验。吴某一向做事稳重,不太喜欢冒风险。为了弥补将来结婚时的资金缺口,吴某拟向证券市场投资50万。 请你根据吴某的情况,为他量身定做一套“证券投资计划”。

问题补充:

我会追加分数的

最佳答案

大家好,我先给李先生提出我自己的观点,李先生月薪8万,一年是96万,现在有250万的金融资产。很不错,我的规划是这样的,结婚费用根据李先生的实际情况可支出80万元,其中50万元购一套房子(此项目从长期角度来讲永远是升值的),30万元买家具装潢之类用,10万足够办一场奢侈又体面的婚礼了。如果需要车的话,建议开一辆普桑,安全经济实用。这样就花掉了李先生100万了。剩余150万资产可全部购入大盘蓝筹股(国家核心资产,价值和收益相对稳定,长期持有不必担心风险)。投资组合为:银行股30%,比如:招商银行,深圳发展银行,浦发银行,资源股30%,比如:神华集团,中国石油,中海油服。房地产股20%,比如:陆家嘴,万科,消费类20%,比如:茅台,五粮液,云南白药(买入4只股票最佳)。这些股票资产组合足以让李先生的资

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