北京市丰台区人民法院通报三起涉高利贷经济犯罪典型案例

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2016年11月15日，北京市丰台区人民法院召开涉高利贷经济犯罪新闻通报会。丰台法院召开新闻通报会向社会通报该院涉“高利贷”经济犯罪审理的基本情况，分析探讨此类案件审理过程中呈现的特点，并结合典型案例和审判经验作出提示。

一、法律意识淡薄：因“赌博欠贷”引发的诈骗案件。

被告人封某（女，1982年3月23日出生，北京市人），因赌博，封某在其丈夫不知情的情况下欠下巨额的高利贷，迫于追债压力，为偿还债务，2014年12月，被告人封某谎称给被害人张某某投资理财,诱骗张某某将自己的房产抵押借款,骗取张某某钱款共计人民币170万元，案发前归还人民币2.55万元。2015年2月，被告人封某谎称要购买单位内部低价房，利用伪造的房产证，诱骗被害人胡某某将自己的房产抵押借款，骗取胡某某钱款共计人民币180.591万元，案发前归还人民币6万元。经公开开庭审理，法院依法认定被告人封某的行为构成诈骗罪，判处其有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一万三千元；责令被告人封某退赔被害人张某某经济损失人民币一百六十七万四千五百元、退赔被害人胡某某经济损失人民币一百七十四万五千九百一十元。

二、风险意识不足：因“虚假担保”引发的合同诈骗案件。

被告人刘某某（女，1975年4月7日出生，江苏省人），为获得高额利息，2014年1月28日，经人介绍，被害人曾某与冒充他人身份的被告人刘某某签订抵押借款合同，将被告人刘某某用冒充身份补办的房屋产权证抵押，借给被告人刘某某人民币60万元。2014年1月28日，被告人刘某某向中间人转账人民币3万元，中间人向被害人曾某转账人民币2.4 万元，后被告人逃匿。经公开开庭审理，法院依法认定被告人刘某某的行为构成合同诈骗罪，判处其有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元；责令被告人刘某某退赔被害人曾某人民币五十七万六千元。

三、警戒意识不足:因“高额利诱”引发的诈骗案件。

被告人李某（女，1987年1月25日出生，北京市人），2014年5月29日至11月期间，被告人李某虚构其向京东、一号店等电商供货需要本钱，允诺高息，骗取被害人白某借款200万，后陆续还款，截至案发前被告人李某共非法占有白某财物共计70余万元。2014年7月24日至8月18日，被告人李某虚构其为京东等电商垫付化妆品货款的事实，允诺高息，骗取被害人常某借款共计22.5万元用于个人还款和消费。2014年8月28日，被告人李某虚构了做生意需要本金的事实，在自己没有偿还能力的情况下，以高息引诱，骗取被害人常某借款3万元用于个人消费和还款。2014年11月8日，被告人李某虚构了其能够低价购买苹果手机的事实，骗取被害人常某人民币1.5万元。2014年8月5日至11月期间，被告人李某虚构了其向京东等电商供货需要本钱的事实，允诺高息，骗取被害人刘某借款29.2万元用于个人还款及消费。2014年8月12日至11月底，被告人李某以做生意缺钱、家里出事为由，在明知其没有偿还能力的情况下允诺高息，骗取被害人王某借款7.9万余元用于个人还款和消费。2014年11月16日至月底期间，被告人李某以其做代购需要本金为由，在明知自己没有偿还能力的情况下允诺高息，骗取被害人胡某借款2万元用于个人还款和消费，被告人李某案发前已归还被害人胡某4000元。2014年11月份以来，被告人李某为偿还白某诈骗款项，在没有偿还能力的情况下，虚构了其能低价购买苹果手机的事实，在本市丰台区方庄地区收取禄某人民币8000元；收取程某人民币2.8万元，给付了2部苹果6 plus 手机；收取罗某人民币4000元；收取杨某人民币1.6万元；收取杨某某人民币1.7万元，后还款1万；收取耿某人民币4.6万元，给付了4部苹果6手机；收取王某人民币8000元。经公开开庭审理，法院依法认定被告人李某的行为构成诈骗罪，判处其有期徒刑十二年，并处罚金人民币一万二千元；继续追缴被告人李某其余违法所得返还各被害人。

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