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成功堵截利用假身份证办理开卡及网上银行业务的案例

成功堵截利用假身份证办理开卡及网上银行业务的案例

成功堵截利用假身份证办理开卡及网上银行业务的案例

一、案例经过

近日,某客户持身份证号到某支行办理开卡及网上银行业务。经办柜员接过身份证原件后感觉不一样,通过联网核查交易发现身份证照片与联网核查内容一致,但进一步审核客户身份证时发现,该身份证防伪标志与普通身份证有差异,有效期起止日为同一天,遂叫现场管理人员进行再次审核,通过人工辨别和身份证鉴别仪审验,确定该身份证确为假身份证件。柜员随即告诉客户该身份证是假证件,不能办理业务。客户声称自己一直在使用该身份证办理业务,不可能是假证,并以其他理由,要求柜员返还其身份证。该行柜员及主管严厉地告知客户,使用假证件属于违法行为,客户见势不妙,匆忙离开网点。至此,一起客户利用假身份证件进行诈骗的案件被我行工作人员成功堵截。

二、案例分析

这是一起企图利用假身份证件办理开卡及网上银行业务的典型案例。由于经办柜员严格按照操作流程办理,现场管理人员严格把关,并充分利用“联网核查系统”和居民身份证鉴别仪对客户提交的身份证进行严格审核,成功识破了客户的企图,堵截了一起客户利用假身份证办理业务的案件,避免了客户信息被盗取的可能。

三、案例启示

(一)提高思想认识。随着科技的不断发展,不法分子的作案手段越来越高明,且仿真技术越来越高,这就要求我们在日常工作中,进一步提高思想认识,加强业务学习,努力提高鉴别身份证真伪的能力。

(二)严格执行制度。经办柜员在受理相关业务时,一定要严格按照我行制度流程进行操作,对需要出示身份证办理的业务,一定要提高警惕,牢记银行“开立网上银行必须本人办理”的原则,认真核验身份证真的真伪,并充分利用“联网核查系统”和身份证鉴别仪对身份证件进行核验,确保鉴别结果无误。

(三)加强业务学习。一线员工要加强对各类规章制度的学习,严格遵章守纪,规范操作。充分利用晨会及例会时间加强对上级行案件通报和各类新业务、制度办法等的学习,不断提高风险防控能力,并熟练掌握真假身份证件的识别方法,规避各类操作风险。

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