银行工作人员违法违纪案件的原因分析及防范对策

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银行工作人员违法违纪案件的原因分析及防范对策

于连光　郭秀华

　　近年来,银行工作人员违法违纪案件时有发生， 尤以职务犯罪较为典型，部分高管及要害岗位人员利用自身特殊地位和手中权利，内外勾结，以权谋私，给国家和银行声誉造成了巨大经济损失和不良社会影响。

工遵纪守法自觉性 。开展职业道德教育要和政治思想教育、法制教育结合起来。首先，要认真组织职工学习法律法规，增强法制观念，自觉抵制来自各方面的诱惑。其次，要在职业教育的同时，加强法规建设，使职工循有轨，韬有矩，自觉规范自身行为。

成因分析

　　（一）规章制度执行乏力。一些单位检查走过场，监督不到位，“重防外，轻防内”，没有起到应有的规范和约束作用，致使个别银行工作人员不能严格执行规章制度和操作规程，票据凭证随意乱放、离岗时印鉴、公章和帐簿不入箱上锁保管，给犯罪分子实施犯罪以可乘之机；有的单位特别是基层单位负责人往往集人、财、物大权于一身，上级疏于监督，同级不能监督，下级不敢监督；还有的单位在开展信贷业务时违规操作，贷前调查、贷中审查和贷后检查流于形式。

　　（二）权利缺乏制约和监督机制。少数领导官僚主义作风严重，为银行系统内部一些利欲熏心者，干部贪污、挪用公款等犯罪活动提供了便利条件。加之，放松了对职工的思想政治教育。受社会不良风气影响，少数职工经受不住物欲的诱惑，抵制不了腐朽思潮的侵蚀，不惜铤而走险而干出一些违法乱纪的事情。

　　（三）忽视队伍建设。目前，银行管理层面抓业务，忽视队伍建设问题比较突

出，有的领导干部自身缺乏廉洁意识，在反腐败问题上常常讲的多、做的少，要求别人多，严于律己少，致使个别工作人员和个别领导，拜金主义、利己主义、享乐主义思想不断增长，私欲膨胀、经不起诱惑，逐步走上犯罪的道路。

　　（二）加强多方位防范，不断提高经营管理水平。要将预防金融犯罪列入各级领导干部岗位目标责任制中，逐级负责，层层落实，年终奖罚兑现，增加职工安全营运的责任感。同时，还要加强四项制度的执行力，严格实行岗位轮换制。要对中层干部、各专业的内外勤、会计出纳等重要岗位的人员进行定期轮换，这样既可以使员工一专多能，成为业务管理上的多面手，又可以防止内外部形成复杂的关系网，防止问题被长期遮盖。还要建立亲属回避制，以免造成互相包庇、掩盖矛盾、诱发犯罪，进一步加强职工队伍管理，提高全员整体素质。

　　（三）加强内部控制，不断完善各项规章制度 。建立健全各项内控制度是防范案件的关键所在。当前金融部门应从五个方面健全完善内控制度。一是柜员管理制度。当前，许多商业银行取消了传统的“双人复核制”，实行了集记帐、收付款为一体的“综合柜员制”。因此，必须尽快健全完善柜员的管理制度和操作程序，使其逐步走向规范化、制度化。二是计算机管理制度。由于个

防范对策

　　预防银行系统职务犯罪是一项复杂的系统工程，必须坚持一手抓改革发展，一手抓打击职务犯罪的方针，突出重点，齐抓共管。

　　（一）加强职业道德教育，提高员

黑龙江金融 2008 特刊

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